近年来，一些不法分子唯利是图，将银行卡作为诈骗、赌博、洗钱等犯罪活动资金信息流转的作案工具，为逃避打击，诱骗他人买卖银行卡或虚假办理对公账户。而一些人为了眼前的收益，不惜将个人银行卡出售、出租，不仅存在个人信息泄露的风险，更有可能成为电信诈骗等违法犯罪活动的“帮凶”。近日，工行扬州仪征支行成功甄别一涉赌涉诈嫌疑账户，配合公安机关抓获涉案嫌疑人，杜绝了不法分子利用银行卡进行违法犯罪活动的伺机。

2月14日下午，一名青年男子来到工行仪征支行营业室，要求办理账户销户业务，在办理过程中，经办柜员发现账户已被锁定，无法正常使用。便通过风控系统进行核实，发现该账户控制名单显示为涉赌涉诈，业务主管按规定查阅了客户近三个月交易明细后，发现资金往来有异常情况，依照《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》的相关规定，网点立即启动应急预案，与公安机关取得联系，将情况进行了报告。这时客户因等候时间较长已不耐烦准备先行离开，业务主管按照公安机关的协查要求，向该男子解释称需后台进行处理，次日即可来办理后续手续。

2月15日上午10时许，男子依约而至，等待的反诈中心民警将其控制，进行了身份核查和现场盘问后将其带离作进一步调查。当晚反诈中心反馈，在该男子所住的宾馆里，搜查到多张银行卡，经审讯确认其涉嫌买卖银行卡行为。

在此次案件过程中，仪征支行防范电信网络诈骗风控系统智能精准，网点的工作人员身份识别到位，上下、内外机智配合，为公安机关抓捕嫌疑人提供了宝贵线索和时间。

“我们将全力配合公安机关打击非法犯罪活动，不仅通过多种形式向广大群众普及反诈知识，更会从源头上堵截诈骗，维护金融市场稳定，有效保障和维护客户资金安全，保护好人民群众的钱袋子”营业室主任管国庆说。（赵红伟 陈瑶）

人民银行提醒，出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户是违法犯罪行为，影响单位或个人信用记录，且需要承担相应的法律责任。人民群众须守好身份信息，拒绝出租、出借、买卖银行账户，包括银行卡、支付二维码。

1.加强防范意识

（1）妥善保管银行卡、身份证、电子银行认证介质等，拒绝出租、出借或买卖行为；

（2）不向他人随意透露银行卡号、账户密码、有效期、安全码、身份证号、短信验证码等重要信息；

（3）开通银行账户变动短信提醒，关注账户变动情况，定期检查账户资金交易明细和余额；

（4）不随意丢弃银行卡刷卡消费或使用ATM设备的交易凭条；

（5）不登录来历不明的网址、不点击手机短信和邮件中未知链接，不随意下载可疑APP；

（6）下载安装App或在第三方办理业务时，留意相关授权权限，仔细阅读相关协议和合同条款，审慎填写个人信息，避免重要信息被过度搜集或非法使用；

（7）不随意丢弃业务单据、ATM凭条、信用卡对账单和刷卡单据等交易凭证，提供身份证复印件时注明用途，以防被人挪作他用；

（8）使用资金额较少的银行卡或开立个人Ⅱ、Ⅲ类户专用于网络支付。

2.及时注销不用账户

长期不用的银行卡和对公账户，应及时办理销户业务。

3.主动举报

一旦发现买卖、出租出借手机卡、银行卡和对公账户等违法犯罪行为，应及时向公安机关举报。

4.买卖银行卡和对公账户等行为涉嫌违法犯罪，可能涉及以下罪名：

（1）帮助信息网络犯罪活动罪；

（2）妨害信用卡管理罪；

（3）窃取、收买、非法提供信用卡信息；

（4）侵犯公民个人信息罪等。